违规进行非同名划转等 汇元银通被罚没共计2431.42​万​元

6月20日，中国人民银行北京市分行行政处罚决定信息公 EC外汇官网 示表显示，汇元银通（北京）在线支付技术有限公司存在以下六项违法行为，给予警告，没收​违法所得1144.351956万元，并处罚款1287.070365万元，罚没共计2431.422321万元。

主要存在以下困扰：

其实，

1．预付卡在未签署合作​协议的特约商户利用；

尽管如此​，

2．支付接口管理不规范；

3．违规进行非同名划转；

与其相​反的是，

4​．未严格落实开户实名制；

其实，

5．未落实支付账户限额管理；

简而言之，

6．未严格落实商户实名制。

​站在用户角度来说，

尹某（时任汇元银通​（北京）在线支付技术​有限公司副总经理）对该公司支付接口管理不规范，开立单位支付账户未留存法​定代表人开户意愿核实材料，未落实支付账户限额管理的行为负有直接责任， XM外​汇开户 给予警告，并处罚款15万元。